CFA協(xié)會(huì)：金融業(yè)關(guān)鍵在文化重塑

　　特許金融分析師(CFA)協(xié)會(huì)亞太區(qū)董事總經(jīng)理施博文日前在接受新華社書面專訪時(shí)說，從全球看，CFA這一行業(yè)高標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的全球考錄市場(chǎng)中，44%考生來自亞太區(qū)，34%來自美洲地區(qū)、21%來自歐非中東地區(qū)。在2013財(cái)年兩次考試中，中國(guó)地區(qū)有3.4萬多人報(bào)考，比前一個(gè)財(cái)年增長(zhǎng)13%。

　　施博文談到，全球金融業(yè)目前正面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，投資者對(duì)行業(yè)信任缺失。監(jiān)管上的改革及創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式只能有限度地修正金融體系的問題。唯有推動(dòng)企業(yè)文化的改變才是關(guān)鍵所在，金融行業(yè)需要回歸最初目的，就是將客戶的利益放在首位。而這種改變須由個(gè)人行為著手，教育是一個(gè)主要方向。

　　他說，目前全球金融系統(tǒng)有各類型的問題和挑戰(zhàn)，而CFA協(xié)會(huì)集中關(guān)注六個(gè)根本議題，包括以投資者為先、穩(wěn)定金融體系、退休保障、金融知識(shí)、法規(guī)和執(zhí)行、以及行業(yè)透明度和公平性。

　　CFA協(xié)會(huì)前期在全球推出“金融的未來”計(jì)劃就主要著力于上述六個(gè)方面，目的在于促進(jìn)和鼓勵(lì)業(yè)界塑造值得信賴、具前瞻性的金融企業(yè)，造福社會(huì)，恢復(fù)公眾對(duì)行業(yè)的信任。

　　他認(rèn)為，在過去20年的多次金融危機(jī)里，金融業(yè)名聲受到嚴(yán)重沖擊，需要長(zhǎng)時(shí)間修補(bǔ)。隨著更多年輕人進(jìn)入金融投資領(lǐng)域，CFA協(xié)會(huì)希望除了培養(yǎng)行業(yè)專門人才，更要提倡行業(yè)的職業(yè)道德和行為操守。

　　他說，除擁有專業(yè)知識(shí)，也要有專業(yè)操守和品德才能為行業(yè)乃至整個(gè)社會(huì)帶來可持續(xù)發(fā)展。每個(gè)人都應(yīng)該堅(jiān)持原則，首先考慮客戶利益，其次是公司，最后是個(gè)人。如果公司出現(xiàn)誠(chéng)信問題，個(gè)人應(yīng)該向監(jiān)管部門舉報(bào)。

　　談到全球考生情況，他說，在中國(guó)乃至整個(gè)亞太區(qū)，CFA考生都相對(duì)年輕。多數(shù)人將資格證當(dāng)作獲得好工作的“敲門磚”。而在西方，考生有較多工作經(jīng)驗(yàn)，側(cè)重職業(yè)生涯的規(guī)劃，參加CFA考試通常是為了進(jìn)一步培訓(xùn)深造。在很大程度上，這是不同的經(jīng)濟(jì)體處于不同發(fā)展階段的結(jié)果。

　　CFA協(xié)會(huì)是一家由全球投資專業(yè)人士組成的會(huì)員組織，在全球各地制訂專業(yè)準(zhǔn)則和頒授專業(yè)資格認(rèn)證，包括CFA課程和考試。要成為CFA特許資格認(rèn)證持有人，考生必須成功通過三級(jí)考試;擁有在投資界至少四年的工作經(jīng)驗(yàn);簽署并承諾遵守CFA協(xié)會(huì)《道德操守》和《專業(yè)行為準(zhǔn)則》;以及加入CFA協(xié)會(huì)成為會(huì)員。